Vous souhaitez investir dans l’immobilier, mais ne savez pas encore comment procéder ? Alors vous êtes au bon endroit : nous vous montrerons quatre stratégies et méthodes éprouvées pour investir avec succès dans l’immobilier.
Sommaire
Pourquoi investir dans l’immobilier ?
Dans l’environnement actuel de taux d’intérêt bas, de nombreux investissements deviennent de moins en moins populaires, mais pas l’or concret classique. Car surtout de nos jours, l’immobilier est un investissement intéressant.
D’une part, parce que les investisseurs immobiliers bénéficient des faibles taux d’intérêt pour le financement et, d’autre part, en raison des nombreux autres avantages de la classe d’actifs : protection contre l’inflation, appréciation de la valeur et avantages fiscaux font des maisons un « must-have » pour chaque portefeuille.
Mais c’est encore mieux : de nombreux investisseurs n’ont aucune idée du peu de capital nécessaire pour démarrer en tant qu’investisseur – dans un autre guide, nous vous montrons même 4 stratégies avec lesquelles vous pouvez bénéficier de l’immobilier même sans fonds propres.
Fondamentalement, un investissement immobilier réussi consiste d’abord à trouver une bonne affaire, puis à la financer au meilleur prix possible. Ainsi, le vieil adage s’applique toujours : le profit réside dans l’achat, en particulier lorsque vous découvrez le potentiel caché d’un objet.
L’objectif est de constituer à partir de ces achats un portefeuille immobilier qui s’autofinance et génère également des excédents mensuels. C’est ainsi que vous pouvez devenir riche avec l’immobilier à long terme.
Acheter ou louer ?
Si vous souhaitez investir dans l’immobilier, vous devez clarifier à l’avance une question fondamentale : utilisez-vous la propriété uniquement comme un investissement en capital ou souhaitez-vous également vivre dans votre propre maison ?
Avec ce principe, la valeur réelle des objets immobiliers devient claire. Parce que, surtout par rapport aux actions, les immeubles de placement ont également une valeur d’utilité pratique : vous pouvez habiter et louer un bien immobilier.
Pour décider quelle stratégie d’utilisation est la plus lucrative pour vous, vous pouvez par exemple calculer le multiplicateur du prix de location. Cette valeur indique combien de loyers annuels vous auriez à payer pour un objet.
- Un loyer mensuel de 1 500 euros signifie 18 000 euros par an
- Vous auriez à investir 400 000 euros lors de l’achat de l’appartement.
- Prix d’achat (400 000 euros) : loyer annuel (18 000 euros) = 22,2 ans
- Le multiplicateur de loyer pour la propriété est de 22,2.
Les valeurs supérieures à 20 indiquent généralement des prix immobiliers élevés. Dans le même temps, une valeur élevée signale une forte demande, de sorte qu’une augmentation de la valeur de la propriété attrayante peut être supposée. Un multiplicateur élevé ne doit pas toujours être négatif.
Investir dans l’immobilier en tant qu’investisseur : mais comment ?
Afin d’investir avec succès dans l’immobilier, la bonne stratégie est cruciale. Mais quels moyens et méthodes existe-t-il de toute façon ?
Investir dans l’immobilier sans fonds propres
Si vous souhaitez éviter le fort engagement de capital lorsque vous investissez dans l’immobilier, l’investissement participatif dans l’immobilier vous offre une alternative lucrative. Avec l’investissement participatif, vous n’achetez pas un seul bien immobilier, mais vous participez en tant qu’investisseur au financement de projets de construction.
Il est possible de se lancer dans l’investissement participatif avec des montants à partir de 500 euros – vous pouvez donc facilement répartir votre investissement sur plusieurs projets et bénéficier d’un rendement compris entre 5 et 7 % par an. Vous pouvez trouver plus d’informations sur le sujet dans notre guide d’investissement participatif.
Acheter une propriété, la conserver et en tirer profit
Cette stratégie consiste à détenir un bien immobilier pendant une longue période. Vous achetez donc le bien que vous souhaitez et l’utilisez comme bien locatif sur une longue période.
Il est important que le bien soit bien situé pour que vous puissiez profiter davantage de sa plus-value. Idéalement, la valeur de la propriété augmente année après année. Non seulement vous bénéficiez de revenus locatifs réguliers, mais vous pouvez également vendre la propriété avec profit plusieurs années plus tard.
Le point fort : Au bout de 10 ans, vous pouvez vendre votre bien en franchise d’impôt et profiter pleinement des bénéfices. Après cette période de détention, la taxe dite de spéculation ne s’applique pas et vous pouvez empocher vous-même l’intégralité des bénéfices.
Rénover un bien et le revendre au prix fort
La deuxième stratégie, que vous utilisez pour investir dans l’immobilier, est un peu plus complexe et nécessite plus de connaissances. Cela consiste à mettre à niveau des propriétés à rénover par le biais de diverses mesures.
Bien sûr, ces réévaluations augmentent énormément la valeur du bien – et vous pouvez (selon les fonds utilisés) bénéficier de profits à court terme et solides.
Cette stratégie d’investissement immobilier n’a qu’un seul inconvénient : vous devez payer de l’impôt sur vos bénéfices, puisque vous ne souhaitez généralement pas conserver des biens rénovés dans votre portefeuille pendant 10 ans. De plus, en tant qu’investisseur privé, vous serez classé investisseur commercial par l’administration fiscale si vous vendez plus de cinq biens en trois ans.
Il est donc conseillé de créer une GmbH pour cette stratégie immobilière. Les objets sont commercialisés par l’intermédiaire de l’entreprise, qui paie également les taxes. Idéalement, communiquez avec un conseiller fiscal avant de commencer à investir.
Le mélange des deux mondes
L’objectif de la stratégie d’investissement est de combiner le meilleur des deux précédentes méthodes évoquées ci-dessus.
Comment investir dans l’immobilier ? Stratégies, méthodes et moyens Les bénéfices découlent de l’exploitation habile des limites fiscales. Au cours des trois premières années, vous n’effectuez que les rénovations les plus nécessaires sur la propriété et vous les déduisez intégralement de vos impôts. Le contexte : Vous pouvez réclamer un maximum de 15 % du prix d’achat à des fins fiscales pendant cette période.
Dans les années à venir, vous pourrez désormais investir des montants plus importants dans la rénovation du bien afin d’augmenter sa valeur. Vous en bénéficiez de deux manières : non seulement vous pouvez déclarer les dépenses comme dépenses liées aux revenus, mais vous pouvez également augmenter les revenus locatifs et le prix de vente du bien grâce à la réévaluation.
Ce dernier vous sera bénéfique après la dixième année. Parce que, comme mentionné dans la stratégie « acheter et conserver », vous pouvez désormais vendre la propriété en franchise d’impôt.
